尷尬保險員陪伴你
溫和、清楚、有陪伴感的財務健康入口
守護你財務自由的未來
月被動收入 10 萬！ 我的勞保退休年金，
撐得起退休生活嗎？ 我的保險保障，
真的夠嗎？ 傳承給孩子，
遺產稅要繳多少？
投資理財
輸入投入金額、年限與預期報酬，快速看到未來值、利潤與利潤比，適合先做粗略試算。
資產傳承 / 稅務
依 2026 最新級距試算遺產稅、贈與稅，並檢核保單實質課稅風險，讓客戶看見「稅」這個最現實的問題。
退休規劃
先算勞保勞退「國家給多少」，再看退休現金流缺口，讓準備方向變清楚，不再靠感覺。
需求缺口 / 保障是否足夠
填入家庭責任與現有準備，即時算出壽險、醫療、長照、退休四大缺口，用圖表讓客戶一眼看懂還差多少。
保障差異比較
先填目前真的有多少，再填你希望達到的額度。圖上會直接看出缺口，方便決定先補哪一種保障。
先看缺口，再看補強順序
醫療
缺 0%
意外
缺 0%
重大疾病
缺 0%
特定傷病
缺 0%
長照
缺 0%
失能
缺 0%
財務健康報告
先看整體，再看哪一塊最值得先補。這份報告會把保障、退休、投資三個模塊整合成一個清楚的總結，讓一般客戶一眼看懂。
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